La llamada ley de cumplimiento tributario de las 50 transferencias ha generado inquietud. Están en la mira las personas naturales, emprendedores informales y trabajadores independientes. Sin embargo, su objetivo no es sancionar de forma automática, sino reforzar los mecanismos antievasión del Estado, dotando al Servicio de Impuestos Internos de mayor información para detectar ingresos no declarados.
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Esta normativa establece que bancos y plataformas de pago deben informar al SII cuando una persona recibe 50 o más transferencias de distintos emisores en un mes, o 100 o más en un semestre. El punto clave está en la frecuencia y diversidad de los pagos, no en el monto aislado de una transferencia.
¿Cómo funciona la herramienta antievasión?
La ley actúa principalmente mediante el cruce de datos.
El SII compara la información bancaria con declaraciones de impuestos, inicio de actividades, emisión de boletas y giros comerciales. Cuando existe una brecha evidente entre los ingresos percibidos y lo declarado, se activan alertas que permiten fiscalizaciones más precisas.
Es importante aclarar que la norma no presume evasión de manera automática. No constituyen, por sí solos, una infracción:
- Transferencias familiares.
- Pagos compartidos.
- Movimientos ocasionales
El foco está en la habitualidad, es decir, en la existencia de una actividad económica permanente que no está siendo formalizada ni declarada.
En la práctica, esta ley busca reducir la informalidad y corregir situaciones antes invisibles para la autoridad tributaria. No obstante, para muchas personas, una fiscalización puede transformarse en un problema financiero serio si deriva en cobros retroactivos, multas o intereses.
Comprender los alcances de la normativa y contar con orientación adecuada puede marcar la diferencia entre regularizar una situación y enfrentar consecuencias económicas difíciles de manejar. En casos de conflictos tributarios o deudas asociadas a fiscalizaciones y antievasión, el acompañamiento especializado resulta fundamental para proteger los derechos del contribuyente.
Nuestro equipo de especialistas puede ayudarte a revisar tu caso y encontrar la mejor estrategia para que recuperes tu tranquilidad.
